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用机器学习武装财务顾问,摩根士丹利让员工变身“半机器人”
导语:外媒称,摩根士丹利计划利用机器学习算法来武装其1.6万名财务顾问,该算法会提供交易建议,接管一些常规任务,还能在你生日临近时发送提醒。
彭博新闻社网站6月3日报道,摩根士丹利内部将这一项目称为“下一个最佳行动”,彰显出在越来越多的公司推出机器人顾问这种全自动平台的时代,作为全球最大经纪公司之一的摩根士丹利打算如何进行员工队伍升级。

摩根士丹利的想法是,和只用软件为普通用户配置资产相比,有算法协助的真人顾问对于富裕家庭理财来说是一个更好的解决方案。

摩根士丹利财富管理部门首席分析和数据官杰夫·麦克米伦称,摩根士丹利的算法将根据客户的生活经历和市场变化等因素向员工发送多项可供选择的建议。他说,电话、电子邮件和网站互动将进行分类管理,以便机器学习程序可以跟踪并逐步改进它们的建议,从而带来更多的业务机会。

面对成本更低廉的自动化理财服务的竞争,以及优步和亚马逊等先驱带来的较高期待,传统的证券经纪公司如今也开始规划它们的数字化未来。事实上,真人理财顾问在面对可能被机器取代的威胁时,最佳的出路恰恰是把这些技术利用起来:算法加大数据和机器学习。

过去几十年来,理财顾问都要和数以百计的客户建立关系;如今,他们面临的市场信息以及富裕客户的个人信息之多已经到了难以处理的阶段。摩根士丹利的计划是希望通过鼓励人工的适时介入从而获取一定优势。

“技术可以帮助他们了解市场变化,以及客户的最新信息,客户是否正在考虑抵押贷款,还是在处理长辈的殡葬事宜,或者是想要投资国际商用机器公司,”麦克米伦说,“我们会吸收所有这些信息,然后根据它们能为客户产生多少价值以及客户做出某一交易的可能性大小进行分级管理。”

摩根士丹利将于7月在500名顾问中进行先行试点,预计年底前全面推广。

其他高科技工具还有:麦克米伦等人还在研究让人工智能助理——就好像经纪商专用的Siri——消化吸收该公司海量的研究报告并回答问题。摩根士丹利一年编写的研究报告就达到8万篇。
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